How can we help you?
- Ab welchem Betrag wird die Überprüfung der Mittelherkunft ausgelöst?
- Ist die Überprüfung der Mittelherkunft eine einmalige Anforderung?
- Muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?
- Warum fragt zondacrypto Swiss nach Informationen, die noch nie eine Bank verlangt hat?
- Warum ist eine Überprüfung der Mittelherkunft erforderlich, wenn das Geld von einer Bank kommt, die es bereits überprüft hat?
- Warum wendet zondacrypto Swiss AML-Vorschriften an?
- Was ist, wenn die Krypto von einer Plattform stammt, die nicht mehr existiert, und ich keine Einzahlungs-/Auszahlungsbestätigung generieren kann?
- Was ist, wenn ich die angeforderten Dokumente eingereicht habe, diese aber als nicht ausreichend erachtet werden?
- Was passiert, wenn ich mich weigere, Informationen über die Herkunft meiner Mittel bereitzustellen?
- Was passiert, wenn meine Mittel noch nicht gutgeschrieben wurden und ich gebeten wurde, die Herkunft der Mittel nachzuweisen?
- Wie kann ich die Herkunft der Mittel nachweisen, wenn ich Krypto auf einer Plattform getauscht habe, die keine Transaktionsbestätigungen erlaubt?
- Wie kann ich die Herkunft der Mittel nachweisen, wenn sie aus Krypto-Mining oder Airdrops stammen?
- Wie kann ich nachweisen, dass ich über viele Jahre Geld gespart habe?
- Wie kann ich nachweisen, dass meine Krypto aus dem Handel auf einer anderen Plattform stammt?
Verifizierung der Geldquelle
Ab welchem Betrag wird die Überprüfung der Mittelherkunft ausgelöst?
In der Regel wird dies ausgelöst, nachdem du Transaktionen im Wert von 15.000 EUR erreicht hast. Dies ist jedoch keine feste Regel. In einigen Fällen benötigen wir möglicherweise keine Unterlagen, während wir sie in anderen Fällen aufgrund einer Risikobewertung auch unterhalb dieser Schwelle anfordern können.
Ist die Überprüfung der Mittelherkunft eine einmalige Anforderung?
Nein. Dieser Prozess muss regelmässig wiederholt werden, wie es das Gesetz vorschreibt (Estnisches Geldwäschegesetz, §20(1)(6) und §23(2)(1–3), 26.10.2017). Der Zeitpunkt hängt von Faktoren wie der Kontoaktivität oder dem Risikoniveau ab.
Muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?
Ja, wir können gemäss den regulatorischen Anforderungen Unterlagen zum Nachweis der Mittelherkunft anfordern.
Warum fragt zondacrypto Swiss nach Informationen, die noch nie eine Bank verlangt hat?
Banken führen ähnliche Überprüfungen durch, haben aber Zugriff auf deine vollständige Transaktionshistorie und können Daten intern austauschen. Deshalb mag der Prozess bei Banken reibungsloser und weniger auffällig erscheinen.
Warum ist eine Überprüfung der Mittelherkunft erforderlich, wenn das Geld von einer Bank kommt, die es bereits überprüft hat?
Jedes Finanzinstitut muss seine eigenen AML-Verfahren unterhalten. zondacrypto Swiss ist gesetzlich verpflichtet, die Mittel unabhängig zu überprüfen, auch wenn eine Bank dies bereits getan hat.
Warum wendet zondacrypto Swiss AML-Vorschriften an?
Als regulierte Plattform sind wir gesetzlich verpflichtet, die AML-Regeln zu befolgen.
Was ist, wenn die Krypto von einer Plattform stammt, die nicht mehr existiert, und ich keine Einzahlungs-/Auszahlungsbestätigung generieren kann?
In solchen Fällen empfehlen wir, E-Mail-Bestätigungen der Einzahlungs- oder Auszahlungsanforderung als Belegdokumente zu verwenden.
Was ist, wenn ich die angeforderten Dokumente eingereicht habe, diese aber als nicht ausreichend erachtet werden?
Gemäss den Vorschriften kann zondacrypto Swiss zusätzliche Unterlagen anfordern, wenn die bereitgestellten Informationen unvollständig oder unklar sind.
Was passiert, wenn ich mich weigere, Informationen über die Herkunft meiner Mittel bereitzustellen?
Wenn zondacrypto Swiss die Herkunft der Mittel aufgrund fehlender Unterlagen nicht überprüfen kann, können wir gesetzlich verpflichtet sein, die Transaktion zu blockieren oder zurückzugeben.
Was passiert, wenn meine Mittel noch nicht gutgeschrieben wurden und ich gebeten wurde, die Herkunft der Mittel nachzuweisen?
Dies geschieht normalerweise, wenn unser Zahlungsabwickler Unterlagen verlangt, die die Herkunft der auf die Plattform eingezahlten Gelder bestätigen.
Wie kann ich die Herkunft der Mittel nachweisen, wenn ich Krypto auf einer Plattform getauscht habe, die keine Transaktionsbestätigungen erlaubt?
In solchen Fällen können wir Screenshots deiner Handelshistorie akzeptieren. Stelle sicher, dass die Screenshots deine Kontoidentität (z. B. E-Mail, Login oder vollständiger Name) deutlich zeigen.
Wie kann ich die Herkunft der Mittel nachweisen, wenn sie aus Krypto-Mining oder Airdrops stammen?
Je nach deiner Situation:
– Für Mining: Gib vollständige Details deiner Mining-Aktivitäten an, wie z. B. verwendete Hardware, geschürfte Coins und Daten.
– Für Airdrops: Teile alle Nachweise der Teilnahme und die Wallet-Historie, die den Erhalt der Vermögenswerte zeigt.
Wie kann ich nachweisen, dass ich über viele Jahre Geld gespart habe?
Du kannst dies durch Vorlage eines Sparkontoauszugs nachweisen, der ein Muster regelmässiger Einzahlungen über die Zeit zeigt.
Wie kann ich nachweisen, dass meine Krypto aus dem Handel auf einer anderen Plattform stammt?
Du solltest eine Bestätigung deines Krypto-Kaufs für FIAT auf dieser Plattform vorlegen, zusammen mit einer Transaktionshistorie, die zeigt, wie der Gewinn erzielt und an zondacrypto Swiss transferiert wurde.